Nibutang ang Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) og P500,000 nga limit sa withdrawals aron malikayan ang money laundering, diin sa pinakaulahing circular niini, ang Bangko Sentral nagkanayon nga ang mga withdrawal nga kapin sa P500,000 himoon lamang pinaagi sa “traceable channels” sama sa check payments, fund transfer, direct credit to deposit accounts, o uban pang porma gamit ang digital payment platform sa bangko.
“The same limit applies to cash transactions in equivalent foreign currencies. The limit may be reached in a single transaction or series of transactions within one banking day,” ingon sa BSP.
Ang P500,000 mahimong ma-withdraw sa usa ka transaksyon o sa serye sa mga transaksyon sulod sa usa ka adlaw sa banking, ug ang mga withdrawal nga molapas sa P500,000 kinahanglang ipaubos sa enhanced due diligence, ang BSP niingon.
Kinahanglan usab nga mosumiter ang mga kustomer og dugang identification documents o pruweba sa mga lehitimong negosyo sa dili pa tugotan sa BSP ang transaksyon.
Kung dili makompleto sa bangko ang enhanced due diligence, o kung nagtuo kini nga ang pagpahigayon sa giingon nga tungod sa kakugi nga maghatag tip sa kustomer, kinahanglan nga mag-file kini usa ka kadudahang taho sa transaksyon ug bantayan ug review ang account.
Ang mga bangko, bisan pa, mahimong magpahamtang ug mas mubo nga limitasyon sa transaksyon sa salapi base sa internal nga pagsusi sa peligro o profile sa pinansyal sa kustomer.
“Through this reform, the BSP aims to strengthen measures against the use of cash for illegal activities, promote trust in the financial system, and ensure that it can respond to new risks,” ang sentral nga bangko niingon.
